Le problème à résoudre
Les services financiers digitaux doivent respecter un cadre réglementaire strict (LCB-FT, KYC, protection du consommateur) mais la conformité est souvent manuelle, lente et mal outillée. Une faille expose à des sanctions et à la perte d’agrément.
La promesse pour la direction
Votre analyste devient spécialiste de la conformité FinTech : il maîtrise et outille le KYC, la lutte contre le blanchiment (LCB-FT), le suivi des transactions suspectes et le reporting réglementaire — sécurisant l’agrément et la confiance.
Ce que le parcours débloque
Outillée
Conformité LCB-FT/KYC
Automatisée
Détection de transactions suspectes
Conforme
Reporting réglementaire
Le cadre
| Élément | Valeur |
|---|---|
| Profil cible | Analyste conformité / juridique |
| Prérequis | Conformité, finance, données |
| Durée | 6 mois (accélérateur) |
| Format | Blended · cas réels |
Pile technique maîtrisée à l’issue
KYC · LCB-FT · Screening / sanction lists · Règles de surveillance · Reporting · BCEAO / GIABA
Les jalons
Une trajectoire pour un collaborateur déjà en poste. Chaque mois est validé par un livrable et un critère d’acceptation écrit à l’avance.
| Mois | Thème | Atelier | Validation |
|---|---|---|---|
| M1 | Cadre réglementaire LCB-FT / KYC | Cartographier les obligations applicables | ✔ Obligations cartographiées |
| M2 | KYC digital Connaissance client | Outiller un processus KYC conforme | ✔ KYC conforme et outillé |
| M3 | Surveillance des transactions Détection LCB-FT | Mettre en place le filtrage des transactions | ✔ Transactions suspectes filtrées |
| M4 | Déclarations Reporting réglementaire | Outiller les déclarations obligatoires | ✔ Déclarations produites à temps |
| M5 | Protection du consommateur Transparence & litiges | Intégrer la protection du client | ✔ Dispositif de protection en place |
| M6 | Projet conformité Dispositif réel | Outiller la conformité d’un service réel | ✔ Soutenance + contrôle simulé |
Ce parcours dans une carrière
Il figure dans un cursus documenté. Voici où il se situe.
C4 · De la sécurité des paiements à la fintech
Aboutissement : Lead écosystème